PLANIFIER
SA RETRAITE

La gestion de patrimoine va au-delà de la simple question des placements. Elle englobe l'intégralité de votre situation financière. Notre mission consiste à vous assister dans la compréhension de votre situation présente, à identifier clairement vos aspirations et objectifs, et à élaborer un plan patrimonial personnalisé. Cette planification sera régulièrement réévaluée et ajustée au fil du temps pour accompagner les évolutions de votre parcours financier.

Vous avez investi de nombreuses heures pour construire votre patrimoine. Avez-vous consacré autant de temps à planifier ce qui vient après ?

Avec une méthode confirmée, nos spécialistes en planification successorale vous guideront afin que vous compreniez pleinement les différentes options disponibles pour transmettre judicieusement votre patrimoine tout en assurant la protection de vos proches.

En collaboration avec nos experts et vos professionnels de confiance, nous vous proposons de réviser vos testaments et de créer un plan successoral qui garantira le respect de vos souhaits tout en optimisant la gestion de votre patrimoine familial.

La planification successorale a pour objectif de vous guider à travers ces questions.

Qu’arrive-t-il à mon décès?
Est-ce que mes volontés seront respectées?
Comment puis-je réduire ma facture d’impôt au décès?
Devrait-on créer des fiducies testamentaires pour les enfants ou mon (ma) conjoint(e)?
Quelles sont mes options pour bien protéger mes proches et maximiser la valeur de ma succession?

Transmettre son patrimoine.

La planification de la retraite constitue un pilier essentiel de la gestion de patrimoine, intégrant une analyse exhaustive et objective de votre situation financière. Elle se matérialise par un plan d’action assorti de recommandations, visant à vous guider vers l'atteinte de l'indépendance financière et à enrichir votre patrimoine.

Cette démarche répondra à une multitude de questions cruciales relatives à la santé financière de votre famille, notamment :

Puis-je prendre ma retraite au moment souhaité?
Comment optimiser mon revenu de retraite pour maintenir le train de vie que j'ambitionne?
Comment garantir la pérennité de mes économies-retraite?
Quel serait l'impact d'une baisse du marché sur sur mes objectifs financiers?
Ma famille est-elle sécurisée en cas de décès soudain?
Comment réduire la charge fiscale de ma famille?
Puis-je faire des dons de mon vivant?

Que vous soyez dans la phase d'accumulation, de préservation, de décaissement ou de transfert, la planification émerge comme un outil indispensable, permettant la conception de solutions sur mesure adaptées spécifiquement à votre situation.